證大公司戴志康投案自首：禍起旗下?lián)曝攲?或波及喜馬拉雅

樂學(xué)·2019-09-02

曾經(jīng)三次高考落榜的學(xué)渣馬云，在戴志康開發(fā)的樓盤里啟動自己的事業(yè)

編者按：本文來源微信公眾號雷帝觸網(wǎng)，作者樂學(xué)。

據(jù)上海市公安局浦東分局官微“警民直通車-浦東 ”今日發(fā)布消息，2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報案稱上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（簡稱“證大公司”）旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。

同年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。

據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

一、經(jīng)查，“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司），“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。案件現(xiàn)在進一步偵查中。

二、本案投資人可通過“上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網(wǎng)上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關(guān)報案材料至戶籍所在地，或?qū)嶋H居住地公安機關(guān)進行登記備案。

上海市公安局浦東分局稱，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺均系“證大公司”旗下對外借款平臺，涉及的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。

“即日起，請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時請注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關(guān)憑證?！?/p>

警方還表示，將全面收集犯罪證據(jù)，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資者合法權(quán)益。請廣大投資人積極配合警方調(diào)查取證，依法表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權(quán)益。

曾承諾不會跑路、不會失聯(lián)

此次涉及風波的“證大公司”法定代表人戴某康，是鼎鼎大名的戴志康，被稱為上海灘金融＋地產(chǎn)的大佬，還曾多次進入胡潤中國財富榜。

今年8月12日，上海證大集團旗下P2P網(wǎng)貸機構(gòu)撈財寶在官網(wǎng)發(fā)布公告，稱因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。

新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基于合規(guī)要求，撈財寶平臺停止新增業(yè)務(wù)。

撈財寶還在公告中表示，因支付通道同時關(guān)閉，即日起，平臺停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，但提現(xiàn)功能正常。

據(jù)撈財寶官網(wǎng)披露數(shù)據(jù)，截至2019年7月底，撈財寶累計交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當前出借人數(shù)28031，借款人數(shù)92853。

8月16日，撈財寶發(fā)布公告，稱平臺成立良性退出專項工作小組，集團建立支持工作小組。

“有借款人散播“平臺倒掉，無貸后管理、催收能力”的謠言，以趁機逃債，煽動借款人向媒體、監(jiān)管部門無根據(jù)地舉報平臺暴力催收，我們嚴正聲明：平臺有近400人貸后管理團隊，將全力為出借人管理借款人還款情況?！?/p>

戴志康還接連發(fā)了兩封公開信，在第二封中表示，和一些出借人見了面，看到大家焦慮不安的面孔，自己深感抱歉。

“很遺憾一件本該美好的事情，給大家?guī)淼膮s是痛苦和煎熬。這些天我也很難過，十年小微金融的創(chuàng)新和夢想走到盡頭，我也和大家一樣傷得不輕。抱歉，辜負了大家的信任和期待，但未來我會盡力去補救?！?/p>

戴志康說，有出借人希望其或集團馬上拿出幾十億的現(xiàn)金來代替借款人為大家做兌付，自己想說，不是自己不想解決大家的困境，是暫時不能。

其一，證大公司確實在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進行一定的補償。過去10年里，普惠金融業(yè)務(wù)一直是集團的重點布局，證大公司一直堅持投入，按頭部平臺來打造，但因為這次退出的事情，這種投入反而造成了集團很沉重的壓力。

證大公司短時間內(nèi)沒有能力去做這件事情。但集團除了普惠金融業(yè)務(wù)之外，還有一些別的產(chǎn)業(yè)，需要一些時間來經(jīng)營、發(fā)展這些產(chǎn)業(yè)，保持集團正常運營，只有這樣，集團才有能力為平臺良性退出這個事情提供持續(xù)性地保障。

其二，證大公司接下來工作的重心肯定也會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時間。

“我們雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺的存量債權(quán)資產(chǎn)，我們一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底?！?/p>

戴志康在信中說，自己和所有證大的高管，不會跑路、失聯(lián)，這樣的行為配不上證大27年的招牌?！八哉埓蠹也灰^于擔心，我會和大家一起去理性面對這個困難，找到解決辦法，請大家對證大、對我繼續(xù)信任?！?/p>

曾投喜馬拉雅FM 卻敗在P2P

與互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)都熟悉的社區(qū)軟件Discuz創(chuàng)始人戴志康同名，這位1964年出生的上海灘金融＋地產(chǎn)的大佬戴志康在圈外更加知名。

戴志康1981年考入中國人民大學(xué)，主修國際金融，1985年考入中國人民銀行總行金融研究所繼續(xù)深造。1987年進入中信實業(yè)銀行總行，擔任行長辦公室秘書；1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；

1990擔任海南證券公司部門經(jīng)理；1994年創(chuàng)建上海證大；1998年改組證大系列公司，成立證大投資集團并任董事長至今。

據(jù)百度百科介紹，戴志康的證大集團業(yè)務(wù)主要集中在房地產(chǎn)開發(fā)、微金融、投資管理以及創(chuàng)意文化產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域。證大集團創(chuàng)建了喜瑪拉雅文化藝術(shù)基金會、喜瑪拉雅美術(shù)館、大觀舞臺、無極書院等文化機構(gòu)。

戴志康曾打造證大喜瑪拉雅中心，這個項目融入了酒店、美術(shù)館、舞臺和商場，由日本知名建筑師操刀，但在商業(yè)上卻未能帶來直接的經(jīng)濟回報。

2010年，為了挽回喜馬拉雅中心的失誤，戴志康以百億天價拿下外灘地王，試圖靠這個項目一把賺回三個喜馬拉雅中心。但事與愿違，項目不得不割讓給復(fù)星的郭廣昌。

此后，證大集團逐漸退出房地產(chǎn)，涉足P2P行業(yè)，只是卻敗在了P2P行業(yè)。