雪球創(chuàng)始人兼CEO 方三文

今年5月份，雪球成立蛋卷基金，通過安睡和斗牛的基金組合策略和優(yōu)選基金切入基金市場。

解決痛點(diǎn)，提升用戶體驗(yàn)

蛋卷基金和天弘基金聯(lián)合發(fā)布的“蛋卷斗牛二八輪動(dòng)”，上線僅50天，銷售額破億；蛋卷基金聯(lián)合博時(shí)基金發(fā)布的“蛋卷安睡二八平衡”，上線50天銷量近5000萬；蛋卷聯(lián)合嘉實(shí)基金、華安基金等公司推出的“蛋卷安睡全天候（海外）”，上線3天銷量近2000萬。

雪球CEO方三文告訴創(chuàng)業(yè)邦（搜索微信號(hào)：ichuangyebang），“之所以可以取得這樣的銷售成績，是因?yàn)槲覀冎攸c(diǎn)開發(fā)基金的組合策略，幫助用戶實(shí)現(xiàn)基金組合搭配，平抑收益波動(dòng)，讓基民在投資過程中體驗(yàn)更優(yōu)。”

另外，方三文認(rèn)為如今的基金用戶存在以下三個(gè)痛點(diǎn)：

第一，傳統(tǒng)基金銷售以基金超市為主，并沒有解決投資者“買什么”的問題；

第二，大多數(shù)基民都是在牛市尾巴買入，熊市后期“割肉”，難以將投資基金做為持續(xù)理財(cái)?shù)姆绞剑?/p>

第三，隨著市場利率下滑，“寶寶類”產(chǎn)品和銀行理財(cái)收益逐漸不能滿足投資者需求，急需安全、可靠的穩(wěn)健理財(cái)方式。

為了解決這個(gè)痛點(diǎn)，蛋卷基金提出“組合策略”的方式，幫助用戶做投資。即，基民可以根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇適合自己的組合策略。

多樣化投資策略組合

蛋卷基金推出的三款產(chǎn)品，都是多樣化投資策略的代表：

“蛋卷斗牛二八輪動(dòng)”是根據(jù)市場趨勢來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)動(dòng)態(tài)配置。如果股市上漲則持股，股市下行則持債，通過牛市積累收益，熊市保住本金。自2015年組合策略成立以來，累計(jì)收益72%。

“蛋卷安睡二八平衡”組合策略主要針對希望通過投資獲得平穩(wěn)收益的用戶。它將80%波動(dòng)較小的債券基金與20%收益較高的股票基金進(jìn)行合理搭配，股少債多，保證了收益的安穩(wěn)。此外，蛋卷安睡二八平衡還免去用戶申贖費(fèi)用。

“蛋卷安睡全天候（海外）”滿足投資者投資海外資產(chǎn)，對沖人民幣波動(dòng)的需求，通過一攬子投資海外股、債、黃金、石油等基金，適應(yīng)各種經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

未來蛋卷將推出“蛋卷家族理財(cái)計(jì)劃”——它是一個(gè)生命周期基金組合，根據(jù)不同年齡層次，配置不同股、債、金比例，并根據(jù)年齡增長而調(diào)整。

比如，越年輕的組合風(fēng)格越激進(jìn)，成長性更強(qiáng)，隨著年齡增長，組合風(fēng)格更穩(wěn)健，波動(dòng)降低。

據(jù)悉，首期將推出50后養(yǎng)老計(jì)劃、60后棟梁計(jì)劃、70后自由計(jì)劃、80后奮斗計(jì)劃、90后自強(qiáng)計(jì)劃、00后教育計(jì)劃和10后育兒計(jì)劃組合。

蛋卷基金目前合作方包括天弘基金、博時(shí)基金、大成基金、匯添富基金、嘉實(shí)基金、華安基金、廣發(fā)基金、南方基金、泰達(dá)宏利等基金公司。