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巴菲特后悔賣(mài)掉蘋(píng)果!號(hào)稱“最摳門(mén)”的世界首富要捐出超5000億身家

一個(gè)偉大的社會(huì),不是世襲財(cái)富的社會(huì),而是要大家在一個(gè)起點(diǎn)上競(jìng)爭(zhēng),讓最有能力的人獲勝,把財(cái)產(chǎn)傳給后代是不道德的。

編者按:本文為創(chuàng)業(yè)邦原創(chuàng)報(bào)道,作者王焱灼,編輯子鉞,封面圖來(lái)源圖蟲(chóng),未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載。

美國(guó)東部時(shí)間5月1日,伯克希爾·哈撒韋公司(Berkshire Hathaway)的年度股東大會(huì)在美國(guó)洛杉磯如期舉行。沃倫·巴菲特(Warren Buffett)和查理·芒格(Charlie Munger)亮相股東大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。

據(jù)伯克希爾哈撒韋發(fā)布財(cái)報(bào)顯示,2021年第一季度營(yíng)收645.99億美元,前值為612.65億美元,預(yù)期為635.39億美元。此外,今年第一季度公司回購(gòu)了共計(jì)66億美元的自家股票。

此外,巴菲特也公布其最新的四大持倉(cāng)。截至3月底,蘋(píng)果仍然是伯克希爾哈撒韋投資組合中最大的單一股權(quán),價(jià)值超過(guò)1100億美元。其他持倉(cāng)量最大的是美國(guó)運(yùn)通,美國(guó)銀行和可口可樂(lè)。

在股東大會(huì)上,巴菲特承認(rèn):去年出售其一小部分蘋(píng)果股票是個(gè)錯(cuò)誤決定。2020年第四季度,伯克希爾將其所持有的蘋(píng)果股份減少了3.7%,至約9.44億股。巴菲特表示:“這是一個(gè)令人難以置信的品牌和產(chǎn)品,它對(duì)人們來(lái)說(shuō)已經(jīng)是不可或缺的?!?/p>

談到比特幣和其他加密貨幣時(shí),伯克希爾副董事長(zhǎng)的芒格表示:

我認(rèn)為(加密貨幣)該死的整體發(fā)展趨勢(shì)令人作嘔,而且違背了文明利益。我當(dāng)然討厭比特幣獲得成功。此外,我不歡迎這種加密貨幣,它對(duì)綁架者和勒索者非常有用。

回看伯克希爾·哈撒韋公司背后,身家近900億美元的股神巴菲特是毋庸置疑的投資奇才,企業(yè)家們赴后繼爭(zhēng)取著和他共進(jìn)午餐的機(jī)會(huì)。

6歲賺得人生第一桶金,30歲得到人生第一個(gè)100萬(wàn)美元。巴菲特財(cái)富的滾雪球是如何完成的?為此,很多人想要一睹傳奇的真容。

傳奇人物的一生也很與眾不同,他曾是“最摳門(mén)”的世界首富。據(jù)巴菲特介紹,他的早餐都是麥當(dāng)勞買(mǎi)的,每天3.17美元,如果出現(xiàn)股票下跌,他會(huì)改點(diǎn)最便宜的2.95美元豬柳包,配上自己倒的打折可樂(lè)。在他的座駕上,甚至還印有一個(gè)大大的英文單詞:Thrifty(節(jié)儉)。

他約比爾·蓋茨吃飯,蓋茨沒(méi)想到是用優(yōu)惠券請(qǐng)他吃麥當(dāng)勞……這樣一個(gè)遠(yuǎn)近聞名的“吝嗇鬼”為何卻在突遇人生變故后揮金如土的散家財(cái),誓要將裸捐進(jìn)行到底?

在最新的《2021胡潤(rùn)全球富豪榜》中,巴菲特的排名已下滑到第6位,財(cái)富縮水最多達(dá)5890元,除了2020年投資收益下降的原因,另一個(gè)重要的因素被大家忽視了,那就是捐贈(zèng)。

在致股東的信中,巴菲特公開(kāi)了最新的遺囑安排。他承諾在其遺產(chǎn)結(jié)算后十年內(nèi),捐出所有股票。遺囑中規(guī)定,受托人不得賣(mài)出伯克希爾的股票,保持資產(chǎn)的集中度。其過(guò)世之后,受托人會(huì)每年將部分A類(lèi)股票轉(zhuǎn)為B類(lèi)股票,然后將B股分發(fā)給各個(gè)慈善基金會(huì)。這些基金會(huì)將被要求迅速部署其贈(zèng)款。2020年,巴菲特捐贈(zèng)了約1600萬(wàn)股的伯克希爾哈撒韋B股票,估值約29億美元。

90歲的巴菲特堅(jiān)信:一個(gè)偉大的社會(huì),不是世襲財(cái)富的社會(huì),而是要大家在一個(gè)起點(diǎn)上競(jìng)爭(zhēng),讓最有能力的人獲勝,把財(cái)產(chǎn)傳給后代是不道德的。

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滾雪球開(kāi)端:人生第一個(gè)100萬(wàn)美金

在巴菲特六歲時(shí),做了人生中第一筆生意。他從祖父那里買(mǎi)了一包口香糖,然后在鄰居家挨家挨戶地賣(mài)。這成為他財(cái)富大雪球中的第一片雪花。

11歲時(shí),巴菲特在一家圖書(shū)館里發(fā)現(xiàn)一本書(shū),書(shū)名叫《一千種賺錢(qián)的方法》。書(shū)上寫(xiě)道:“機(jī)會(huì)來(lái)了!在美國(guó)歷史上,從來(lái)沒(méi)有像今天這樣有利于一個(gè)資金很少的人創(chuàng)業(yè)的時(shí)候!”巴菲特心想,1000x1000不就是100萬(wàn)嗎?11歲的他立下一個(gè)目標(biāo),35歲時(shí)他要成為百萬(wàn)富翁!也正是這本書(shū),讓小巴菲特有了復(fù)利的概念。

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圖片來(lái)源:pexels.com

從那時(shí)起,巴菲特開(kāi)始炒股。

在此后幾年,巴菲特賣(mài)過(guò)報(bào)紙、推銷(xiāo)過(guò)可口可樂(lè)等。16歲那年,巴菲特和同學(xué)搞起了游戲機(jī)公司,每個(gè)星期能凈賺50多美元。1947年巴菲特高中畢業(yè)時(shí),他已經(jīng)攢了6000多美元。

早年的商業(yè)積累極大地幫助了巴菲特的投資決策,他說(shuō):

我是一個(gè)更好的投資者,因?yàn)槲沂且粋€(gè)商人,而我是一個(gè)更好的商人,因?yàn)槲沂且粋€(gè)投資者。

21歲的巴菲特在拜訪了GEICO公司(美國(guó)第四大汽車(chē)保險(xiǎn)公司),與公司總裁談了兩個(gè)小時(shí)后,決定將自己75%的資金投入到這只股票中。沒(méi)多久他又賣(mài)出GEICO股票,并馬上買(mǎi)進(jìn)了西方保險(xiǎn)公司的股票,因?yàn)檫@家公司當(dāng)時(shí)每股收益為29美元,但股價(jià)竟然為3美元。

通過(guò)這樣尋找在股市中被低估的股票進(jìn)行投資,他的錢(qián)以每年60%的速度增長(zhǎng)。

1956年,巴菲特畢業(yè)后回到奧馬哈,開(kāi)始創(chuàng)辦自己的有限合伙企業(yè)、經(jīng)營(yíng)自己的基金事業(yè)。該企業(yè)有七個(gè)有限合伙人,共投資了10.5萬(wàn)美元。巴菲特規(guī)定,如果每年投資率回報(bào)率在6%以下,收益將全部歸有限合伙人所有,超過(guò)6%的部分,他們獲得其中的75%,巴菲特本人拿25%。

最初基金里只有親戚們投的錢(qián),后來(lái)研究生導(dǎo)師格雷厄姆及朋友們也向巴菲特注資,讓巴菲特的雪球得以飛快轉(zhuǎn)動(dòng)起來(lái)。

此時(shí)的巴菲特經(jīng)營(yíng)著7個(gè)基金,管理著50多萬(wàn)美元。秉持著從導(dǎo)師格雷厄姆那里學(xué)到的“價(jià)值投資”理念,巴菲特管理的這些基金取得了驚人的業(yè)績(jī)。

在第一個(gè)5年中,道瓊斯指數(shù)上升75%,合伙企業(yè)的成績(jī)是251%。這就是巴菲特財(cái)富大雪球的第二階段。他快速地把雪球滾了起來(lái),而且雪球越滾越大。

到1962年,巴菲特掌握的資金已經(jīng)超過(guò)700萬(wàn)美元,他的個(gè)人資產(chǎn)也達(dá)到102.5萬(wàn)美元,提前3年實(shí)現(xiàn)了年幼時(shí)許下的百萬(wàn)富翁夢(mèng)想。

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從“一毛不拔”到慈善午餐

幾年后,巴菲特將原來(lái)投資的一家紡織工廠逐漸轉(zhuǎn)型成為一家以保險(xiǎn)和投資為主業(yè)的集團(tuán),也就是今天市值4530億美元的伯克希爾·哈撒韋的雛形。

雖然巴菲特很有積蓄,但是在花錢(qián)上卻很“吝嗇”:總是計(jì)算著買(mǎi)打折的東西;買(mǎi)雜志也要買(mǎi)過(guò)期一周的看;自己的車(chē)從來(lái)都是趁下雨天洗,省了水錢(qián)。他回到奧馬哈,用3.15萬(wàn)美元買(mǎi)了一棟5個(gè)臥室的房子,一住就是半個(gè)多世紀(jì)。

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圖為巴菲特房產(chǎn)

他的傳記《滾雪球》里這樣評(píng)價(jià)他:

讓他放棄一些錢(qián),他就會(huì)像狗保護(hù)骨頭那樣護(hù)住,甚至像正在被搶食的狗那樣護(hù)得緊。

巴菲特也曾經(jīng)因?yàn)楣骘柺芊亲h,因?yàn)樗恢痹谫嶅X(qián)、攢錢(qián),但一直又不捐錢(qián),甚至有些人嚴(yán)厲地批評(píng)過(guò)他。

他的第一任妻子蘇珊說(shuō):

我建立了基金會(huì),我覺(jué)得我們應(yīng)該捐錢(qián),但我懂他為什么不捐,因?yàn)檫@是商業(yè)。你可以看到,他的生活方式,他不買(mǎi)貴重的繪畫(huà),也不修大房子之類(lèi)的,他要的是精神世界,錢(qián)是他的計(jì)分板。

“一毛不拔”的的巴菲特對(duì)待財(cái)富的態(tài)度也在改變。70歲時(shí)他接受了妻子蘇珊的想法,開(kāi)始拍賣(mài)慈善午餐,并將拍賣(mài)所得的錢(qián)捐贈(zèng)給格萊德基金會(huì)。蘇珊在該基金會(huì)擔(dān)任志愿者,參與了20年的義工工作,無(wú)論受助者收入、性別、信仰等為何,他們致力于給所有人提供尊嚴(yán)和機(jī)會(huì),減輕疾病的威脅、社會(huì)的孤立,減緩權(quán)力的喪失。

在巴菲特慈善午餐中,有4場(chǎng)被中國(guó)企業(yè)家買(mǎi)走。

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圖為巴菲特和段永平

步步高董事長(zhǎng)段永平在2006年以62.01萬(wàn)美元中標(biāo)。他聲稱與巴菲特共進(jìn)午餐并非出于“問(wèn)計(jì)”的需要。段永平最著名的投資案例是不到1美元買(mǎi)到網(wǎng)易股票,最后漲到了30多美元。

從步步高到 OPPO、VIVO,再到現(xiàn)在電商巨頭拼多多,這些成功企業(yè)的背后都有段永平的身影。接受媒體采訪時(shí)他曾表示:“我從巴菲特身上學(xué)到很多東西,因此希望有一個(gè)向他道謝的機(jī)會(huì)?!?/p>

不過(guò),那時(shí)段永平還帶了另外一個(gè)人,也就是后來(lái)拼多多的創(chuàng)始人黃崢。

競(jìng)投這次慈善午餐的機(jī)會(huì),段永平用的身份不是步步高董事長(zhǎng),而是以一家名為Enlight的慈善基金會(huì)總裁的名義。他曾對(duì)媒體表示,“ 投資是我的愛(ài)好,慈善才是我的工作 ”,與晚年的巴菲特秉持著同樣的財(cái)富觀。

"私募教父"之稱的趙丹陽(yáng)、天神娛樂(lè)董事長(zhǎng)朱曄、波場(chǎng)TRON創(chuàng)始人孫宇晨此后也拍到與巴菲特共進(jìn)午餐的機(jī)會(huì)。

過(guò)去 20 年間,巴菲特的慈善午餐已為格萊德基金會(huì)籌集善款約4億美元。

圖片圖為巴菲特慈善捐款

真正改變巴菲特對(duì)財(cái)富態(tài)度的事件,是2004年妻子蘇珊的去世和2005年自己大腸癌差點(diǎn)死掉這兩件事。蘇珊生前一直在積極參與公益事業(yè),也不斷帶動(dòng)著巴菲特的積極性。蘇珊癌癥去世時(shí),甚至把自己的資產(chǎn)價(jià)值30億美元的伯克希爾股票全部捐贈(zèng)了出去。

經(jīng)歷了生死體驗(yàn)的巴菲特,在學(xué)生們問(wèn)到他最大的成功和失敗時(shí),不再像從前那樣在意事業(yè)方面的疏忽和錯(cuò)誤,而是說(shuō):

其實(shí),當(dāng)你們到了我這個(gè)年紀(jì)的時(shí)候,你們衡量自己成功的標(biāo)準(zhǔn)就是有多少人在真正關(guān)心你,你也希望得到他們的關(guān)心。我認(rèn)識(shí)一些非常有錢(qián)的人,他們舉辦慶功宴會(huì),修建以他們的名字命名的醫(yī)院輔樓,但事實(shí)上世界上根本沒(méi)有人關(guān)心他們。如果你們到了我現(xiàn)在的年紀(jì),卻發(fā)現(xiàn)沒(méi)有人對(duì)自己有好感,不管你的銀行賬戶上有多大數(shù)目的存款,你的生活依然是不幸的。

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人類(lèi)慈善史上最大規(guī)模的一筆捐贈(zèng)

2006年,巴菲特宣布把自己擁有的伯克希爾股票的85%都捐出去,這筆錢(qián)數(shù)額高達(dá)370億美元,其中5/6捐給比爾·蓋茨夫婦設(shè)立的比爾和梅琳達(dá)蓋茨基金會(huì),由此,成為了人類(lèi)慈善事業(yè)歷史上最大規(guī)模的一筆捐贈(zèng)。

但在巴菲特公布的2020年捐贈(zèng)計(jì)劃中,承諾在其遺產(chǎn)結(jié)算后十年內(nèi),捐出所有股票。從2006年捐贈(zèng)開(kāi)始,這些捐贈(zèng)使巴菲特持有的474998股伯克希爾A類(lèi)股票減少到248734股。按當(dāng)時(shí)的股價(jià)計(jì)算,價(jià)值約675億美元。

對(duì)于選擇蓋茨基金會(huì)的原因,《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志這樣評(píng)價(jià):

如果你是世界第二富人,那么在這個(gè)星球上,看護(hù)你辛辛苦苦掙來(lái)的370億美元財(cái)產(chǎn)的唯一理想人選,莫過(guò)于那位用實(shí)踐證明比你還會(huì)掙錢(qián)的人。

由于數(shù)額巨大,巴菲特的捐款甚至超過(guò)了原來(lái)蓋茨基金會(huì)善款的總額。也就是說(shuō),如果用這筆錢(qián)單獨(dú)成立一個(gè)基金會(huì),那巴菲特就能獨(dú)自成為美國(guó)第一大慈善家。

此外,巴菲特的三個(gè)孩子也各自經(jīng)營(yíng)著慈善基金會(huì),但是他給這幾個(gè)基金會(huì)的捐款不過(guò)是蓋茨基金會(huì)的零頭。

之所以如此信任蓋茨基金會(huì),和他一直秉持的理念有關(guān):首先,他認(rèn)為子孫沒(méi)有權(quán)利享受自己合法掙來(lái)的錢(qián),他必須把錢(qián)用來(lái)回饋社會(huì);第二,回饋社會(huì)不是施舍,而是義務(wù),一定要忠于職守,像掙錢(qián)那樣兢兢業(yè)業(yè)。

正如巴菲特在股市里掙錢(qián)所秉承的原則:發(fā)現(xiàn)那些有潛力但還未被承認(rèn)的公司,把錢(qián)投在最有效率的公司和人身上。他在花錢(qián)上也一樣這么想:做最有效率的決策。

那時(shí),盡管美國(guó)慈善事業(yè)資金雄厚,但浪費(fèi)也大,很多人做慈善并不是為了幫助他人,而是為了個(gè)人名利。因此,巴菲特捐助蓋茨的最直接理由是:“他比我花錢(qián)更有效率”。

根據(jù)巴菲特的考察,如果以每一美元花出去的效益來(lái)衡量,蓋茨基金會(huì)是最高的。當(dāng)時(shí)美國(guó)的基金會(huì)大部分都在資助國(guó)內(nèi)項(xiàng)目,蓋茨基金會(huì)則側(cè)重于資助第三世界。這種針對(duì)第三世界的資助當(dāng)時(shí)還沒(méi)有被引起重視,巴菲特認(rèn)為,這樣的資助是非常有效率的。

此外,就不得不說(shuō)到巴菲特與蓋茨的友誼了,那時(shí)75歲的巴菲特和50歲的蓋茨已是15年以上的忘年交,兩人經(jīng)常一起度假、打橋牌等,是完全可以信任的朋友。

即使在慈善事業(yè)之外的精神世界里,二者也常常相互啟發(fā)。

蓋茨曾公開(kāi)承認(rèn),上世紀(jì)90年代,巴菲特給他的一本世界銀行出版的世界貧困問(wèn)題的報(bào)告,激發(fā)了他對(duì)慈善事業(yè)的興趣。此外,巴菲特還給了他一本卡內(nèi)基的《財(cái)富的原則》,二人都共同認(rèn)可卡內(nèi)基對(duì)待財(cái)富的理念:一個(gè)偉大的社會(huì),不是世襲財(cái)富的社會(huì),而是要大家在一個(gè)起點(diǎn)上競(jìng)爭(zhēng),讓最有能力的人獲勝,把財(cái)產(chǎn)傳給后代是不道德的。

某種程度上,這也是巴菲特決定裸捐的原因。

2010年,比爾·蓋茨夫婦與巴菲特共同發(fā)起“捐贈(zèng)誓言”計(jì)劃,在美國(guó)成功勸說(shuō)了40名美國(guó)億萬(wàn)富翁公開(kāi)承諾捐贈(zèng)自己至少一半的財(cái)富。

二人在9月底來(lái)到北京,邀請(qǐng)了50位中國(guó)企業(yè)家參加一場(chǎng)小型“慈善晚宴”。此次中國(guó)之行曾引起巨大轟動(dòng),也被解讀為“勸說(shuō)中國(guó)富豪參與慈善募捐”。然而,當(dāng)晚舉行的慈善晚宴并沒(méi)有勸捐,談?wù)摰闹黝}是對(duì)待財(cái)富的態(tài)度、對(duì)待捐贈(zèng)態(tài)度、捐贈(zèng)如何更有效、慈善對(duì)家庭的影響。

巴菲特表示,他沒(méi)有因?yàn)殄X(qián)而改變自己的生活方式,但他捐出的錢(qián)卻可以改變千百萬(wàn)人的生活方式。他并告訴投身慈善事業(yè)的人們,“做慈善不要怕失敗,以前我們都有許多失敗?!?/strong>

慈善工作關(guān)注的是全人類(lèi),不分國(guó)界,不論種族。

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巴菲特在《財(cái)富》雜志上發(fā)表了名為《我的慈善承諾》的親筆信,講述了自己決定“裸捐”的原因。他這樣說(shuō)道:

數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的人經(jīng)常捐助教堂、學(xué)校和其他機(jī)構(gòu),并因此放棄了自己使用這些錢(qián),他們?cè)究梢砸源嘶轁杉胰?。我所能做的是拿出大量伯克希爾·哈撒韋公司的股票——這些‘索取憑證’兌換成現(xiàn)金之后可以購(gòu)買(mǎi)到很多資源——用以惠及那些由于命運(yùn)不濟(jì)在生活中遭遇不幸的人。

對(duì)巴菲特而言,最寶貴的已非財(cái)富,而是時(shí)間。能與家人利用這1%的財(cái)富獲得無(wú)價(jià)的幸福與快樂(lè),勝過(guò)獨(dú)自享受99%的財(cái)產(chǎn)。

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