編者按：本文系專(zhuān)欄作者投稿，作者深潮DeepFlow。
幣圈風(fēng)波再起。
10 月 16 日，OKEx宣布因部分私鑰負(fù)責(zé)人配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，導(dǎo)致暫停提幣。11 月 2 日，火幣也被傳出有高管被協(xié)助調(diào)查的消息。
加密貨幣的監(jiān)管并非突然，早在今年6月，人人比特創(chuàng)始人趙東被警方帶走，幣圈OTC（場(chǎng)外交易）商家及用戶(hù)接連遭遇凍卡潮，愈演愈烈。
“現(xiàn)在十個(gè)出金，九個(gè)凍卡?！?/strong>
恐懼源于未知。一時(shí)幣圈風(fēng)聲鶴唳，彷佛監(jiān)管的重錘隨時(shí)會(huì)落下。
而去年此時(shí)，幣圈恰恰也面臨考驗(yàn)：BISS交易所出事，官媒、央媒連番點(diǎn)名報(bào)道“區(qū)塊鏈不是取款鏈”。
年關(guān)在即，本輪監(jiān)管打擊的源頭是什么？又一輪重拳過(guò)后，加密數(shù)字生態(tài)將歸于何處？
凍卡潮
誰(shuí)也沒(méi)有想到，全球排名前列的數(shù)字貨幣交易所OKEx也會(huì)出現(xiàn)“宕機(jī)”的時(shí)候。
10 月 16 日，OKEx從傳出消息到暫停提幣，僅僅過(guò)了不到半小時(shí)。留給OKEx投資人思考的時(shí)間并沒(méi)剩多少。大多數(shù)人還在驚詫之時(shí)，事情已經(jīng)發(fā)生。
一時(shí)之間，各大社群傳出吃瓜、怒罵、嘲弄的各類(lèi)聲音。但更多人是被恐懼籠罩。
各大博主號(hào)召“提幣”運(yùn)動(dòng)，正當(dāng)人人自危之時(shí)，11 月 2 日，火幣也被傳出“高管被協(xié)助調(diào)查”的消息。
11 月 3 日，新京報(bào)援引多位消息人士表示，近期山西省呂梁市帶走多位涉幣案件人員。其中有人稱(chēng)，此前徐明星被呂梁警方帶走調(diào)查原因是涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得。
11 月 9 日，TokenBetter官方微博表示，交易所負(fù)責(zé)人現(xiàn)正在接受四川省相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查已20多日，情況未知。
此后，OKEx發(fā)布公告稱(chēng)，“市場(chǎng)針對(duì)OKEx私鑰管理者已被刑事拘留的說(shuō)法為謠言，目前正依法積極配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查”。
短短 1 個(gè)月，各大交易所接連出事，新一輪監(jiān)管風(fēng)雨欲來(lái)嗎？
此刻，不止是交易所，整個(gè)加密貨幣圈都正在為凍卡一事驚擾，
“現(xiàn)在十個(gè)出金，九個(gè)凍卡?！?/strong>有投資者表示，有人甚至在一個(gè)月被凍了四次卡，“一度懷疑自己快進(jìn)去了”。
根據(jù)吳說(shuō)區(qū)塊鏈報(bào)道，近日多名OTC商因?yàn)榈巧涎胄小皯徒涿麊巍?，個(gè)人身份下的所有銀行卡停止非柜臺(tái)交易，“五年不得開(kāi)卡，三年不得開(kāi)通非柜”。
一位叫“澳門(mén)哥Andy”的加密博主自稱(chēng)因OTC交易被抓進(jìn)去待了37天，后表示“從現(xiàn)在起，所有OTC業(yè)務(wù)全部暫停，以前的微信也暫時(shí)不用了”，關(guān)于買(mǎi)賣(mài)幣和出入金一概不回復(fù)。
據(jù)悉，銀行卡凍結(jié)分為兩類(lèi)：銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。前者只需聯(lián)系開(kāi)戶(hù)行解釋資金往來(lái)原因即可，而后者往往是因?yàn)槭盏搅藖?lái)自電信詐騙、博彩的黑錢(qián)，當(dāng)事人有可能要被請(qǐng)去協(xié)助調(diào)查。
“如無(wú)必要，近日盡量不要出入金。”如是呼吁禁戒在各大社群俯拾皆是。
“不僅出金被凍卡，連入金也被凍卡了?！背鋈虢鹗羌用茇泿沤绲脑搭^閥門(mén)所在。而一旦出入金陷入管控，就等于掐住了幣圈的命門(mén)。
一時(shí)之間，風(fēng)雨飄搖，與此同時(shí)，比特幣價(jià)格突破16000美元，創(chuàng)下2年以來(lái)的新高。
驚喜與恐慌并存，這個(gè)市場(chǎng)究竟怎么了？
無(wú)關(guān)炒幣
2020年是反洗錢(qián)和打擊跨境賭博的監(jiān)管大年。
在9月24日第九屆中國(guó)支付清算論壇上，公安部國(guó)際合作局局長(zhǎng)廖進(jìn)榮介紹了打擊治理跨境賭博犯罪情況。
他透露，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，每年自境內(nèi)流出涉賭資金超一萬(wàn)億，部分涉賭團(tuán)伙利用虛擬貨幣收集轉(zhuǎn)移賭資，這類(lèi)新型的數(shù)字貨幣通道不可凍結(jié)，匿名難以溯源，給打擊工作帶來(lái)了很大的挑戰(zhàn)。
廖進(jìn)榮指出，金融部門(mén)作為支付清算服務(wù)提供方，要加強(qiáng)賬戶(hù)管理、風(fēng)控模型建設(shè)，提高識(shí)別異常交易高危賬戶(hù)能力。
“識(shí)別交易高危賬戶(hù)能力”中的“高危賬戶(hù)”，換而言之，是指涉嫌異常交易行為，比如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁多人交易等特征。而這些特征恰恰符合幣圈OTC交易的特征。
也就是說(shuō)，政府打擊治理跨境賭博的目標(biāo)和幣圈用戶(hù)是高度重合的。
10 月 10 日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部聯(lián)席會(huì)議全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。
無(wú)論是跨境賭博還是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，都與加密貨幣有著莫大關(guān)聯(lián)。因?yàn)榧用茇泿旁絹?lái)越多被應(yīng)用于犯罪分子洗錢(qián)活動(dòng)。
今年10月，廣東省惠州市公安局稱(chēng)已成功打掉一個(gè)跨境網(wǎng)絡(luò)賭博和利用USDT（泰達(dá)幣）跑分平臺(tái)非法經(jīng)營(yíng)的違法犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙利用USDT來(lái)充提賭資、轉(zhuǎn)移資金、隱匿罪證，涉案資金達(dá)上億元。
這些犯罪團(tuán)隊(duì)在購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)移加密資產(chǎn)時(shí)，都有可能和幣圈OTC商家和交易所產(chǎn)生交易。那這些交易所和OTC商家會(huì)受到牽連嗎？
大成律所肖颯指出，募集資金時(shí)，項(xiàng)目方或平臺(tái)方對(duì)其所接收的資金至少具有審查合法來(lái)源的義務(wù)，即反洗錢(qián)業(yè)務(wù)。在未盡到該等義務(wù)時(shí)，項(xiàng)目方或平臺(tái)方存在較高的被司法機(jī)關(guān)推定為“明知”的法律風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢(qián)潮之下，或許，這正是OTC出金難的關(guān)鍵原因所在。
有消息稱(chēng)，今年 6 月，人人比特創(chuàng)始人趙東則是因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、收益罪被警方帶走。根據(jù)國(guó)際反洗錢(qián)組織的認(rèn)定，我國(guó)防御洗錢(qián)的刑事立法內(nèi)容既包括掩飾、犯罪所得、收益罪，也包括洗錢(qián)罪。
根據(jù)火星財(cái)經(jīng)援引知情人士消息，徐明星被帶走調(diào)查的真正原因可能與去年歐科集團(tuán)香港借殼上市有關(guān)，當(dāng)時(shí)一筆買(mǎi)殼資金借道山西一家地下錢(qián)莊，目前這家錢(qián)莊已經(jīng)被警方立案調(diào)查。
值得注意的是，上述案件均并非直接發(fā)案，比如往年大家熟悉的虛擬幣歸零、帶投私吞幣。
肖颯律師指出，如今的幣圈罪名，多是關(guān)聯(lián)人、上下游出現(xiàn)問(wèn)題，被警方或檢方偵查，后來(lái)順藤摸瓜，先將相關(guān)人員定位為證人，到辦案單位配合調(diào)查。在配合調(diào)查的過(guò)程中，挖掘信息，發(fā)現(xiàn)其他犯罪線(xiàn)索，從開(kāi)始的證人詢(xún)問(wèn)，過(guò)渡到對(duì)犯罪嫌疑人訊問(wèn)。
有意思的是，與2019年年底的風(fēng)聲鶴唳相比，今年監(jiān)管的重錘并沒(méi)有直接指向數(shù)字貨幣交易所，只是案件牽涉的人員恰好是交易所的核心高管而已，交易所業(yè)務(wù)和公司員工并未受到影響。
據(jù)知情人士透露，上述人員都和外匯洗錢(qián)相關(guān)，正好觸碰到全國(guó)對(duì)反洗錢(qián)資金鏈的治理。
“投資加密貨幣本身無(wú)罪?！?/strong>上述知情人士表示，如今的嚴(yán)打和炒幣本身沒(méi)多大關(guān)系，但當(dāng)加密貨幣和洗錢(qián)、跨境賭博扯上聯(lián)系，相關(guān)人員也沒(méi)法獨(dú)善其身。
加密貨幣何處去
“一年了，一個(gè)案子結(jié)束了?！?/strong>10 月 30 日，BISS（幣市）交易所創(chuàng)始人BMAN在微博上感慨。
1 年前，BISS交易所集體“失聯(lián)”，其主打“幣股交易”和“會(huì)員制”。USDT可直接兌換成美股，無(wú)需開(kāi)戶(hù)和美元入金，涉嫌繞過(guò)個(gè)人購(gòu)匯限制。
屆時(shí)人心惶惶，官媒、央媒連番點(diǎn)名報(bào)道“區(qū)塊鏈不是取款鏈”。但在不久后，BISS交易所被無(wú)罪釋放，這被認(rèn)為是監(jiān)管釋放的信號(hào)。
受BISS事件影響，今年以來(lái)，抹茶、BiKi等交易所均采用分布式辦公，來(lái)規(guī)避任何潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
而最近，在OKEx、火幣等事件影響下，大部分?jǐn)?shù)字貨幣交易所已暫停了針對(duì)中國(guó)的宣發(fā)活動(dòng)。在比特幣突破16000美元，創(chuàng)2018年1月以來(lái)的新高，但國(guó)內(nèi)投資者的熱情則略顯蕭條。
據(jù)知情人士透露，“無(wú)論是OKEx還是火幣的高管都是因?yàn)樯婕吧轿饕粋€(gè)地下錢(qián)莊的案子，18年的事情，目前在協(xié)助調(diào)查”，他表示，“目前有交易所負(fù)責(zé)政府關(guān)系的GR人員已經(jīng)到了山西，相信很快會(huì)有結(jié)果”，對(duì)于最終的結(jié)果，他表示，“保持樂(lè)觀”。
該知情人士還表示，從辦案經(jīng)驗(yàn)上來(lái)看，每年年關(guān)都是各省市執(zhí)法機(jī)關(guān)很在意的“時(shí)間節(jié)點(diǎn)”，年底將至，對(duì)于轄區(qū)內(nèi)的虛擬幣交易所及周邊行業(yè)進(jìn)行摸查，有合理性。
而此刻，全國(guó)上下跨境賭博和反洗錢(qián)的治理已頗見(jiàn)成效。
根據(jù)央行公布的數(shù)據(jù)，2019年全年反洗錢(qián)行政處罰金額累計(jì) 2.15億元，而今年1月至4月累計(jì)處罰金額已超過(guò)2019年全年。僅2020年上半年反洗錢(qián)處罰金額就超過(guò)了3.7億元。
近日公安部發(fā)文稱(chēng)，截至2020年9月底，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立各類(lèi)跨境賭博案件8800余起，抓獲犯罪嫌疑人6萬(wàn)余名，打掉涉賭平臺(tái)1700余個(gè)，打掉非法支付平臺(tái)和地下錢(qián)莊1400余個(gè)，查明涉案資金上萬(wàn)億元。
但是，在這上萬(wàn)億的涉案資金里，又有多少是流入了數(shù)字貨幣交易所呢？
根據(jù)數(shù)字資產(chǎn)可視化追蹤平臺(tái)CoinHolmes數(shù)據(jù)，在10月份，各大數(shù)字貨幣交易所一共流入“可疑資產(chǎn)”（來(lái)自資金盤(pán)地址、暗網(wǎng)地址、賭博地址的資產(chǎn)）10.24萬(wàn)個(gè)BTC，合計(jì)14.64億美元，流出“可疑資產(chǎn)”4.99 萬(wàn)BTC，合計(jì)7.13億美元。
而剩下的5.22萬(wàn)BTC，一部分留在交易所等待處置，還有一部分被“混幣”，變成USDT等其他加密貨幣，流入市場(chǎng)。
交易所被黑產(chǎn)攻陷，這些“可疑資產(chǎn)”如何監(jiān)管？這恐怕是接下來(lái)各大數(shù)字貨幣交易所都不得不面對(duì)的難題。
而接下來(lái)央行數(shù)字貨幣推出，法幣變得管控可追溯。數(shù)字貨幣和法幣之間兌換也將“有跡可循”，數(shù)字貨幣從業(yè)者又將面臨新一輪考驗(yàn)。
本文為專(zhuān)欄作者授權(quán)創(chuàng)業(yè)邦發(fā)表，版權(quán)歸原作者所有。文章系作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表創(chuàng)業(yè)邦立場(chǎng)，轉(zhuǎn)載請(qǐng)聯(lián)系原作者。如有任何疑問(wèn)，請(qǐng)聯(lián)系editor@cyzone.cn。
